隨著美國(guó)各地的小企業(yè)準(zhǔn)備遵守新的聯(lián)邦法規(guī)，旅行社應(yīng)該注意《企業(yè)透明度法案》（CTA）。

對(duì)于在美國(guó)成立或注冊(cè)的公司、有限責(zé)任公司（llc）和其他類似實(shí)體的小型旅行社，CTA規(guī)定了新的合規(guī)義務(wù)。

以下是您需要了解的CTA，它如何影響您的業(yè)務(wù)，以及您需要采取的遵守步驟。

什么是《公司透明度法案》？

CTA旨在通過(guò)提高企業(yè)所有權(quán)的透明度來(lái)防止洗錢、恐怖主義融資和其他非法活動(dòng)。這項(xiàng)新法律是填補(bǔ)漏洞的更廣泛努力的一部分，這些漏洞使得匿名空殼公司可以在不受問責(zé)的情況下運(yùn)作。

雖然絕大多數(shù)小企業(yè)不從事犯罪活動(dòng)，但法律仍然要求美國(guó)公司（除非他們被豁免）向美國(guó)財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）報(bào)告其“受益所有人”的信息——擁有或控制至少25%的企業(yè)的個(gè)人。

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為什么遵守規(guī)定對(duì)旅行社很重要

小型旅行社通常通過(guò)客戶預(yù)訂處理大量資金，這使它們?nèi)菀资艿綄彶椤Ｗ袷谻TA有助于展示透明度并避免法律陷阱，從而保護(hù)您的業(yè)務(wù)和客戶。

哪些公司須提交報(bào)告？

CTA豁免了23類實(shí)體的受益所有人信息報(bào)告要求，包括符合特定要求的上市公司、許多非營(yíng)利組織和某些大型運(yùn)營(yíng)公司?；砻鈱?shí)體的名單載于www.fincen.gov/boi-faqs#C_2。

必須報(bào)告哪些信息？

除非獲得豁免，否則以有限責(zé)任公司或公司形式經(jīng)營(yíng)的旅行社必須向FinCEN提交受益所有人信息報(bào)告。您需要提供每個(gè)受益所有人的以下信息：

• 法定全稱
• 出生日期
• 目前居住或辦公地址
• 唯一的識(shí)別號(hào)碼（如護(hù)照號(hào)碼或駕駛執(zhí)照號(hào)碼）

每當(dāng)所有權(quán)或控制權(quán)發(fā)生變化時(shí)，必須更新此信息。

什么時(shí)候必須報(bào)告信息？

除非獲得豁免，否則在2024年1月1日之前成立或注冊(cè)的公司必須在2025年1月1日之前提交受益所有人信息報(bào)告。在2024年1月1日或之后成立的公司，必須在通知成立后的90個(gè)日歷日內(nèi)提交受益所有人信息報(bào)告。在2025年1月1日或之后成立的公司，必須在通知成立后的30個(gè)日歷日內(nèi)提交受益所有人信息報(bào)告。

FinCEN將如何處理這些信息？

FinCEN將實(shí)益擁有權(quán)數(shù)據(jù)保存在一個(gè)安全的、非公開的數(shù)據(jù)庫(kù)中，只有執(zhí)法部門和某些授權(quán)實(shí)體才能訪問。

這些信息必須由律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或其他服務(wù)提供者提交嗎？

不。大多數(shù)公司可以根據(jù)FinCEN在網(wǎng)上提供的指導(dǎo)方針自行提交受益所有人信息。在報(bào)告義務(wù)方面需要幫助的報(bào)告公司可以咨詢專業(yè)服務(wù)提供者，如律師、會(huì)計(jì)師或注冊(cè)代理。

誰(shuí)可以歸檔報(bào)告，哪些信息將從歸檔者那里收集？

任何被授權(quán)代表報(bào)告公司行事的人，如員工、所有者或第三方服務(wù)提供商，都可以提交受益所有人信息報(bào)告。在提交報(bào)告時(shí)，個(gè)人申報(bào)人將提供他們自己的基本聯(lián)系信息，包括他們的姓名和電子郵件地址。提交報(bào)告的人必須證明信息準(zhǔn)確、正確和完整。

旅行代理商核對(duì)表

為確保符合《電訊管理?xiàng)l例》的規(guī)定，請(qǐng)按以下步驟操作：

1. 確定你的業(yè)務(wù)狀況． 有限公司確認(rèn)你的代理機(jī)構(gòu)是否受新法律的約束。
2. 確定受益所有人。確定每個(gè)擁有或控制公司25%或以上股份的人。
3. 收集必要的信息。收集每個(gè)此類所有者的必要詳細(xì)信息（姓名、出生日期、地址和身份證明）。
4. 向FinCEN提交申請(qǐng)：提交所需資料網(wǎng)址：www.fincen.gov/boi。

o非政府組織合規(guī)

如果您的公司所有權(quán)發(fā)生變化或受益所有人的信息發(fā)生變化（例如，新地址），法律要求您在30天內(nèi)更新信息。如前所述，不這樣做可能會(huì)導(dǎo)致重大的民事處罰。此外，故意違反可能導(dǎo)致刑事處罰。

結(jié)論

《企業(yè)透明度法案》是一項(xiàng)影響許多小企業(yè)的新法律，包括旅行社。合規(guī)對(duì)于避免巨額罰款和潛在的刑事責(zé)任至關(guān)重要。

Travel Industry Solutions提供指導(dǎo)，幫助旅行社應(yīng)對(duì)這些新要求，但請(qǐng)記住，遵守這些要求最終是你的責(zé)任。

欲了解更多信息，請(qǐng)?jiān)L問FinCEN網(wǎng)站。

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